O que é necessário para abrir uma conta bancária em Hong Kong?

Com o aumento da demanda por recebimentos de comércio exterior, cross-border e-commerce, liquidação de comércio internacional e expansão de marcas globais, cada vez mais empresas consideram abrir uma conta bancária em Hong Kong. A conta bancária de Hong Kong pode ser usada para pagamentos e recebimentos diários da empresa, cooperação com clientes estrangeiros, gestão de fundos transfronteiriços e outros cenários de negócios. No entanto, abrir uma conta não é simplesmente enviar documentos; os bancos geralmente revisam rigorosamente a situação real da operação da empresa, o histórico de negócios, a origem dos fundos e a finalidade do uso da conta.

A Autoridade Monetária de Hong Kong explica que, durante o processo de abertura e manutenção de contas, os bancos de Hong Kong precisam realizar a devida diligência do cliente de acordo com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Os requisitos de abertura de conta podem variar entre diferentes bancos. Antes de solicitar a abertura de conta, recomenda-se que as empresas preparem a documentação e a explicação do negócio com antecedência. ([Autoridade Monetária de Hong Kong][1])

I. Documentos básicos da empresa

Ao solicitar a abertura de uma conta bancária em Hong Kong, a empresa geralmente precisa preparar os documentos básicos de registro da empresa, incluindo:

Certificado de Registro da Empresa, Certidão de Registro Comercial, Estatuto Social, Formulário de Constituição ou Declaração Anual, estrutura organizacional da empresa, dados dos diretores e acionistas, etc.

Se a empresa já estiver estabelecida há algum tempo, também pode ser necessário fornecer documentos de alteração mais recentes, declaração da estrutura acionária, resoluções do conselho ou documentos de autorização. O banco utiliza essas informações para verificar a identidade legal da empresa, as informações dos controladores e a estrutura operacional.

II. Dados dos diretores, acionistas e controladores efetivos

A abertura de conta bancária em Hong Kong geralmente exige a apresentação de documentos de identidade dos diretores, acionistas, beneficiários finais e signatários autorizados da empresa, incluindo RG, passaporte, autorização de viagem para Hong Kong e Macau, comprovante de residência, informações de contato, etc.

Se a estrutura acionária da empresa for complexa, envolvendo holding em múltiplas camadas, participação de empresas estrangeiras ou arranjos de representação, o banco pode solicitar esclarecimentos adicionais sobre a relação acionária e a situação dos controladores efetivos. Portanto, antes de abrir a conta, é importante que a empresa organize claramente a estrutura acionária, a proporção de participação e a relação de controle.

III. Documentos de comprovação do negócio

Os bancos se preocupam muito se a empresa possui negócios reais. A empresa deve preparar documentos de comprovação do negócio de acordo com sua situação, por exemplo:

Contratos de venda, contratos de compra, pedidos, faturas, conhecimentos de embarque, documentos logísticos, correspondência com clientes, site da empresa, materiais de produtos, materiais promocionais, capturas de tela de plataformas de vendas, extratos bancários anteriores, etc.

Para empresas recém-criadas que ainda não possuem registros completos de transações, também é possível preparar um plano de negócios, descrição dos clientes-alvo, descrição dos fornecedores, planejamento de recebimentos e pagamentos, etc., para que o banco entenda a direção dos negócios e o cenário de uso da conta.

IV. Explicação da origem dos fundos e finalidade da conta

Durante o processo de abertura, o banco geralmente pergunta para qual finalidade principal a conta será usada, por exemplo, recebimentos de comércio exterior, retorno de cross-border e-commerce, liquidação de comércio internacional, pagamento a fornecedores estrangeiros, operações de expansão de marca global, etc.

A empresa também precisa explicar a origem dos fundos, principais regiões de transação, tipos de clientes, tipos de fornecedores, valor mensal estimado de transações, frequência de transações, moedas mais utilizadas, entre outros. Quanto mais claras forem as informações, mais fácil será para o banco entender as necessidades normais de operação da empresa.

V. Endereço comercial e comprovação de operação

A empresa pode precisar fornecer o endereço registrado, endereço real de operação, contrato de locação, contas de água e luz, fotos do local de trabalho, CNPJ da empresa na China continental ou dados de empresas relacionadas, etc.

Se a empresa de Hong Kong for usada principalmente para recebimentos do exterior, mas a equipe de operações estiver na China continental, também é recomendável preparar documentos auxiliares como o cadastro da entidade operacional na China continental, local de trabalho, equipe de funcionários, contratos de negócios, etc., para demonstrar o histórico real de negócios da empresa.

VI. O que observar antes de abrir a conta?

A abertura de conta bancária em Hong Kong não segue um modelo fixo. Os requisitos de documentos e os pontos de revisão podem variar conforme o banco, o tipo de empresa e o modelo de negócios. As empresas não devem preparar apenas o certificado de registro e os documentos de identidade, mas também dar ênfase à explicação da veracidade do negócio.

Especialmente para empresas de comércio exterior, cross-border e-commerce e comércio internacional, é importante organizar com antecedência a origem dos clientes, a situação da cadeia de suprimentos, o modelo de transação, o caminho de recebimento e pagamento e a finalidade dos fundos, para evitar que a documentação incompleta ou a explicação pouco clara do negócio prejudiquem a comunicação com o banco e o andamento da análise.

VII. Que assistência o EasySail (易启航) de Foshan pode oferecer?

O EasySail de Foshan pode oferecer serviços de consultoria pré-abertura de conta para empresas que precisam abrir conta bancária em Hong Kong, auxiliando os clientes a entender as condições, documentos necessários, procedimentos e cuidados para abertura de conta bancária em Hong Kong.

Nossos serviços incluem: consultoria para abertura de conta bancária em Hong Kong, organização de documentos da empresa, organização do histórico de negócios, preparação de documentos para abertura de conta, explicação do procedimento de abertura de conta, lembretes de cuidados, consultoria sobre uso posterior da conta e manutenção de conformidade, etc.

Se você já registrou uma empresa em Hong Kong, ou planeja registrar uma empresa em Hong Kong para recebimentos de comércio exterior, recebimentos de cross-border e-commerce, liquidação de comércio internacional, cooperação com clientes estrangeiros, gestão de fundos no exterior, entre outras finalidades, entre em contato conosco para saber mais sobre os preparativos para abertura de conta bancária em Hong Kong e o fluxo de serviços específico.