A empresa tem contabilidade, mas por que o empresário ainda não entende?

Muitos empresários enfrentam um problema:

A empresa tem um contador, a contabilidade é feita, os impostos são declarados normalmente, mas todo mês, ao olhar os relatórios, o empresário ainda não sabe como o negócio está realmente indo.

Há receita no livro, mas o lucro está correto?
O relatório mostra lucro, mas por que o dinheiro não fica na empresa?
Os pedidos aumentam, mas quais pedidos são lucrativos e quais estão dando prejuízo?
Todo mês o contador faz a contabilidade, mas o empresário ainda não consegue enxergar onde estão os problemas operacionais.

Essa é uma situação comum em muitas empresas em crescimento:

A contabilidade é feita, mas ela não ajuda realmente o empresário a entender a empresa.

1. Por que, mesmo com contador, o empresário ainda não entende a contabilidade?

Em muitas empresas, o contador tem como função principal lidar com o registro diário, emissão de notas fiscais, declaração de impostos, organização de documentos e conclusão das declarações.

Essas tarefas são importantes, mas resolvem principalmente a "questão básica de conformidade".

Ou seja, se a empresa está registrando as contas no prazo, se os impostos estão sendo declarados, se os documentos estão organizados e se os relatórios estão prontos.

Mas o que realmente preocupa o empresário geralmente não é isso.

O empresário se preocupa mais com:

Quanto a empresa realmente lucrou neste mês;
Por que o dinheiro não ficou na empresa;
Quais clientes têm margem alta e quais estão atrasando pagamentos;
Quais produtos têm margem baixa e quais pedidos estão dando prejuízo;
Se o estoque, contas a receber e prazos de pagamento estão afetando o fluxo de caixa;
Se a carga tributária da empresa é razoável;
Se há riscos ocultos na contabilidade da empresa.

Se o contador apenas conclui a contabilidade, mas não analisa os dados operacionais, o empresário naturalmente não entende e tem dificuldade em usar os dados financeiros para tomar decisões.

2. Qual é a diferença entre contabilidade comum e terceirização financeira?

Muitos empresários confundem terceirização financeira com contabilidade terceirizada, mas na verdade são diferentes.

A contabilidade comum foca mais no processamento básico, como lançamentos, relatórios, declarações e organização de documentos fiscais.

Já a terceirização financeira detalhada não se limita a fazer a contabilidade; o mais importante é ajudar a empresa a transformar os dados financeiros em informações operacionais que o empresário possa entender e usar.

Por exemplo:

A receita não é apenas o valor total, mas também a situação do recebimento;
O lucro não é apenas o relatório, mas também se os custos são reais;
As despesas não são apenas valores, mas também se são razoáveis e controláveis;
A carga tributária não é algo para se olhar no final do ano, mas deve ser calculada regularmente;
As contas a receber não ficam apenas registradas, mas é preciso analisar a idade e o risco;
O empresário não deve apenas olhar os relatórios, mas sim compreender as mudanças operacionais da empresa.

Para empresas em crescimento, o valor da terceirização financeira não é "substituir um contador", mas sim usar uma equipe financeira externa mais profissional para ajudar a empresa a suprir a capacidade de gestão financeira interna.

3. O empresário não entender a contabilidade geralmente não é culpa do empresário

Muitos empresários acham que não entendem de finanças, por isso não compreendem os relatórios.

Mas, na verdade, muitas vezes não é que o empresário não entenda, mas sim que os relatórios financeiros não são apresentados da forma que o empresário precisa para tomar decisões.

Os relatórios tradicionais são mais voltados para a linguagem contábil. Após olhar o balanço patrimonial, a demonstração de resultados e o razão, o empresário ainda pode não saber onde a empresa está lucrando, onde está perdendo e onde estão os riscos.

O que o empresário realmente precisa não são apenas relatórios padrão, mas sim relatórios de análise operacional.

Por exemplo:

Se a receita deste mês cresceu em relação ao mesmo período do ano passado;
Se o aumento do lucro é devido à melhora dos negócios ou porque os custos não foram registrados;
Se as contas a receber estão aumentando cada vez mais;
Quais clientes estão demorando para pagar;
Quais despesas aumentaram repentinamente;
Se o estoque está ocupando muito capital;
Se a carga tributária da empresa teve alterações anormais;
Se as transações financeiras entre o empresário e a empresa estão claras.

Esses conteúdos são os dados financeiros que o empresário realmente pode usar para gerenciar a empresa.

4. Quando uma empresa precisa de terceirização financeira?

Se a empresa ainda está em um estágio muito inicial, com negócios simples, poucos clientes e fluxo de caixa pouco complexo, a contabilidade básica pode ser suficiente para atender às necessidades diárias.

Mas se a empresa já apresenta as seguintes situações, não se pode mais ficar apenas no nível da contabilidade comum:

A receita da empresa cresceu, mas o lucro não está claro;
O contador prepara relatórios mensais, mas o empresário não os entende;
O relatório mostra lucro, mas a conta bancária está frequentemente apertada;
Contas a receber, contas a pagar, estoque e despesas estão cada vez mais complexos;
O empresário frequentemente julga se a empresa está lucrando com base no palpite;
O contador interno só consegue fazer a contabilidade básica, sem capacidade de análise operacional;
A carga tributária varia muito, mas não é calculada antecipadamente;
A empresa está se preparando para expandir, captar investimentos, distribuir dividendos ou ajustar a estrutura societária;
Há dúvidas sobre contabilidade histórica, transações pendentes, notas fiscais e contratos.

Esse tipo de empresa é mais adequado para a terceirização financeira detalhada.

Porque, quando a empresa atinge um certo estágio de desenvolvimento, a contabilidade não pode ser apenas um "departamento de registro e declaração de impostos", mas deve se tornar uma ferramenta de gestão operacional para o empresário.

5. Que problemas a terceirização financeira pode resolver para o empresário?

Um serviço de terceirização financeira profissional não se limita a fazer a contabilidade simples, mas ajuda o empresário a estabelecer uma lógica de gestão financeira mais clara.

Principalmente, pode ser abordado em várias áreas.

Primeiro, ajudar o empresário a enxergar o lucro real.

Analisando dados de receita, custos, despesas, estoque, mão de obra, custos de processamento, transporte etc., para determinar se o lucro da empresa é real e quais elos estão afetando o lucro.

Segundo, organizar o fluxo de caixa da empresa.

Não apenas olhando o saldo bancário, mas analisando contas a receber, contas a pagar, ocupação de estoque, prazos de pagamento e recebimento, para que o empresário saiba por que o dinheiro está apertado.

Terceiro, identificar riscos fiscais e contábeis.

Verificar se notas fiscais, contratos, pagamentos, receitas, custos e dados de declaração são consistentes, identificando antecipadamente possíveis problemas de conformidade fiscal.

Quarto, criar relatórios de dados operacionais para o empresário.

Transformar dados financeiros em tabelas que o empresário possa entender, como análise de lucro, análise de despesas, contas a receber, análise de fluxo de caixa, cálculo de carga tributária etc.

Quinto, padronizar os processos financeiros da empresa.

Incluindo processo de reembolso, aprovação de pagamentos, gestão de notas fiscais, gestão de contratos, gestão de contas a pagar/receber, alocação de custos e arquivamento de documentos financeiros.

Sexto, ajudar a contabilidade interna a melhorar a capacidade de gestão.

Muitas empresas não carecem de contadores, mas as funções contábeis não são claras, os processos não são claros e os padrões não são claros. Uma equipe financeira externa pode ajudar a empresa a tornar o trabalho financeiro mais sistemático.

6. Que serviços a EasySail pode oferecer às empresas?

A Foshan EasySail Consultoria Financeira Ltda. é especializada em fornecer serviços fiscais e contábeis de alto nível para empresas em crescimento, não apenas no processamento básico da contabilidade, mas também focando nos dados operacionais reais da empresa e na conformidade fiscal de longo prazo.

Para o problema "a empresa tem contabilidade, mas o empresário não entende", a EasySail pode ajudar a empresa oferecendo:

Serviços de terceirização financeira detalhada;
Serviços de consultoria fiscal de alto nível;
Criação de painéis financeiros para o empresário;
Análise de custos e lucros;
Análise de fluxo de caixa e recebimentos;
Diagnóstico de conformidade fiscal;
Organização de contas pendentes e históricas;
Verificação de notas fiscais, contratos e processos de pagamento;
Estruturação do sistema financeiro da empresa;
Cálculo de carga tributária e análise de dados operacionais.

Nosso foco é ajudar o empresário a passar de "olhar relatórios" para "entender a operação", fazendo com que os dados financeiros realmente sirvam para a tomada de decisões.

7. Recomendações para a gestão empresarial

A empresa ter um contador não significa que a gestão financeira está adequada.

O contador conseguir fazer a contabilidade é o básico;
O empresário conseguir entender a empresa através da contabilidade é a gestão.

Quando o negócio se torna mais complexo, o empresário não deve apenas perguntar "os impostos foram declarados este mês?", mas sim:

Qual é o lucro real da empresa;
Por que o dinheiro não ficou na empresa;
Quais negócios vale a pena continuar;
Quais custos precisam ser controlados;
Quais clientes representam risco de recebimento;
Se os dados financeiros podem apoiar a próxima decisão.

Se a empresa já está em uma situação onde a contabilidade é feita, os relatórios são entregues, mas o empresário ainda não consegue entender lucros, fluxo de caixa e riscos operacionais, recomenda-se fazer uma revisão da gestão financeira o mais rápido possível.

Organize a contabilidade, compreenda os dados, e assim as operações futuras, tributação, distribuição de dividendos, captação de recursos e expansão serão mais estáveis.